解釋有關投資及保險的專業名詞。
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絕對回報
通過投資所獲得的實際的利潤。
管理年費
基金經理管理基金時所收取的年費。
週年回報
投資的年度總回報，包括股息和本金。
资产分配
為優化風險或平衡回報，而將資本分散投資到不同資產類別（如股票，債券，房地產及現金）的投資策略。
資產管理總值
投資公司代表投資者所管理的資產的市場價值。
轉保
保單的所有法定及受益權轉讓給指定的另一方。
指標
量度基金表現的量化標準，通常以著名的市場指數或指數組合形式表示。
受益人
在壽險保單中，受益人是由被保人指定於其身故後可獲身故賠償的人。
買入價格
買方願意為買入證券而支付的金額。相反為賣出價格（賣方希望收到的金額）。
債券基金
投資於債務證券的基金，通常由政府和企業發行。主要目標是在最低的資本風險下提供穩定收入。它們比貨幣市場基金帶來更高回報，基金經理更可利用交易和利率變動而得益。債券基金也有缺點，如利率上升風險和發行人的信用風險。
供款
在儲蓄或投資計劃中所投資的金額。一般為定期供款（在特定時間投放固定的金額）或單筆供款（一次性投資），供款必須乎合最底金額要求。
供款年期
投保人需要支付的保費，包括額外定期供款（如有的話）的特定時期。
冷静期
購買長期保單的客戶都會給予冷靜期，在最終確定購買保險計劃之前，查看保單條款和條件。期間，保單持有人有權取消保單並因而獲保費退回（或會視乎市場價值調整）.接送时段
客戶保障聲明書
一份必須由客動完成及簽署的表格，作為證明保險中介人已清楚解釋如果保單取代現有保單的後果和潛在損失。
身故賠償
被保人死亡時，保險公司按保單條款應支付的款項。
直接基金方式
保險公司就投資選擇的運作方法，投資選擇的投資比率、收費及費用和投資回報會與相關的相連基金一致。
分散风险
將資金分配到不同資產類別的投資策略，減少投資組合的整體波動性和風險。
紅利
保險公司所支付給分紅保單的非保證金額，來自該公司的盈餘。每次分紅金額由該公司決定，取決於整體表現。
平均成本法
一種無論股價，定期投資的固定金額的投資策略。有助投資者在整個投資中平衡買入單位的成本，減少短期市場波動和不幸時機的影響。
附加條款
附著在原有保單條款中的書面文件，以修改或補其內容。
股票基金
主要投資於股票的基金，一般以長期資本增長為目標。股票基金有較高的歷史回報率，並為通脹的對沖。但可能需要較高的管理費用。
定息基金
一項投資，通過投資於債券等固定收益證券，提供經常入息。
寬限期
儘管續期保費未能到期繳清，這段指定時間內保單仍然有效。
投保說明文件
文件基於一個假設的淨回報率,清楚地列明保單在有效期的退保價值。
可保利益
投保人去為他人投保必須擁有的合法權利，保單的一切權益生效時必要的條件。
投资相连保险计划
擁有壽險與投資成份的保單，其保單價值一般與其持有人的投資選擇表現掛勾。
平衡保费
保险费率根据被保人的投保年并保持不变，直至缴费年期完结。
期满
保單年期完結。
影子基金方式
保險公司就投資選擇的運作方法，投資比率、收費及費用和投資回報或會有別於相關的相連基金。
货币市场基金
貨幣市場基金投資於短期證券，提供了一個安全的平台去投資於更便利及現金等值資產。
互惠基金
由眾多投資者所籌集的資金，投資於股票，債券，貨幣市場工具及類似資產的基金。
净资产值
基金的总资产减去总负债。
保單年期
保單維持生效的時間。
保單持有人
擁有保單的人或企業。
投资组合
金融資產組合，包括股票，債券及現金等價物，以及互惠基金、交易所買賣基金及封閉式基金類產品，投資組合由投資者及/或由金融專業人士管理。
赎回
投資者在投資當中，例如優先股或債券等，取得本金回報，又或在互惠基金中沽出某些單位。
赎回费
投資者出售或贖回股份所須支付的金額。
复效
一項保單條款，該條款允許投保人在指定的條件下，恢復因未繳清續期保費而失效的保單。
附加保障
保單上批註或增補，擴展或限制保單合約上的保障。
投保額
理賠時承保公司需支付的最高金額。
退保
因應保單持有人要求而終止保單。
轉換
保單持有人可轉換投資選擇或更改其投資組合。
核保
保險公司對建議受保人作風險評估的過程。建議受保人的健康和財務狀況均受評估，以決定保障範圍及相應的保險費率。
單位信託
一種在信託契約下，以集體投資形式建立的基金結構。其利潤發放予個別基金持有人，而不會再投資，投資者即為信託中的受益人。
等候期
保單中定明了一段特定的時間，保單部份或全部保障要在其後才會生效。
提款
保單持有人只要符合指定條，可以提取保單部份的價值。
沪公网安备 31011402004165号
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